證券基金專業(yè)知識(shí)考試

本次考試旨在考察您對(duì)證券基金相關(guān)知識(shí)的掌握程度，請(qǐng)認(rèn)真作答?？荚嚂r(shí)間為90分鐘，滿分100分。

1. 公募基金中需要基金托管人出具托管人報(bào)告的是

III、IVI、II、III、IVI、II、IVII、III、IV

2. 關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施，以下表述正確的是

建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度，根據(jù)交易對(duì)手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，并定期更新密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢(shì)、重大經(jīng)濟(jì)政策動(dòng)向、重大市場(chǎng)行動(dòng)，評(píng)估宏觀因素變化可能給投資帶來(lái)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，定期監(jiān)測(cè)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，提出應(yīng)對(duì)策略制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運(yùn)作需要關(guān)注投資組合風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，可以采用夏普比率、特雷諾比率和詹森α等指標(biāo)衡量

3. 滬港通的雙向交易所采用的結(jié)算貨幣是

港幣人民幣人民幣或港幣美元

4. 基金從業(yè)人員甲的下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范要求的是

I、III、IIIII、IIII、II、III

5. 期權(quán)買方只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)叫做

認(rèn)沽期權(quán)認(rèn)購(gòu)期權(quán)歐式期權(quán)美式期權(quán)

6. 相對(duì)期貨而言，遠(yuǎn)期合約

流動(dòng)性較差、違約風(fēng)險(xiǎn)較高、市場(chǎng)效率偏低流動(dòng)性較高、違約風(fēng)險(xiǎn)較高、市場(chǎng)效率偏低流動(dòng)性較高、違約風(fēng)險(xiǎn)較低、市場(chǎng)效率偏高流動(dòng)性較差、違約風(fēng)險(xiǎn)較低、市場(chǎng)效率偏高

7. 相對(duì)于壽險(xiǎn)公司，財(cái)險(xiǎn)公司吸納的保費(fèi)投資期限，并且賠償額度風(fēng)險(xiǎn)，因此財(cái)險(xiǎn)公司通常將保費(fèi)投資于風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)

較短，較小，高較長(zhǎng)，較大，高較短，較大，低較長(zhǎng)，較小，低

8. 單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，基金管理人的處理方式有

I、II、IIII、IIII、IIII、III

9. 以下不屬于證券投資基金會(huì)計(jì)核算內(nèi)容的是

基金管理公司的費(fèi)用支出核算基金持有證券的權(quán)益核算基金申購(gòu)與贖回核算基金資產(chǎn)估值核算

10. 衡量貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)主要有

投資組合平均剩余期限、平均剩余存續(xù)期、浮動(dòng)利率債券投資情況投資組合平均剩余期限和行業(yè)投資集中度久期、β系數(shù)和投資對(duì)象的信用評(píng)級(jí)投資組合的β系數(shù)、平均剩余存續(xù)期、融資回購(gòu)比例

11. 關(guān)于期貨合約和遠(yuǎn)期合約的區(qū)別，以下表述正確的是

期貨合約和遠(yuǎn)期合約都以場(chǎng)外交易為主期貨合約和遠(yuǎn)期合約都是標(biāo)準(zhǔn)化合約期貨合約比遠(yuǎn)期合約的實(shí)物交割比例低期貨合約和遠(yuǎn)期合約都具有較高的信用風(fēng)險(xiǎn)

12. 關(guān)于開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是

基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)基金份額的數(shù)量基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用

13. 關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)投資的含義和特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是

直接的不動(dòng)產(chǎn)投資流動(dòng)性較差，通常表現(xiàn)為若要快速轉(zhuǎn)售，投資者往往要承擔(dān)較大折價(jià)損失不動(dòng)產(chǎn)投資是指投資者直接出資購(gòu)買商業(yè)房地產(chǎn)，用于出租獲取租金收益或等待增值之后出售獲取增值收益不動(dòng)產(chǎn)投資具有異質(zhì)性，這使得不動(dòng)產(chǎn)估值具有一定的難度直接的不動(dòng)產(chǎn)投資金額大且難以拆分，這意味著該項(xiàng)投資可能會(huì)占據(jù)到一個(gè)投資組合的很大比例

14. 某零息債券到期時(shí)間為5年，它的麥考利久期

無(wú)法確定等于5年大于5年小于5年

15. 基金管理人開(kāi)展基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的益處良多，以下表述正確的有

I、II、IVI、II、IIIII、III、IVI、III、IV

16. 操縱市場(chǎng)的行為是行業(yè)明確禁止的，以下屬于操縱市場(chǎng)行為的是

I、II、IVI、II、III、IVI、III、II、III

17. 某企業(yè)近三年的息前稅后利潤(rùn)分別為7,000萬(wàn)、8,000萬(wàn)和9,900萬(wàn)，對(duì)應(yīng)的經(jīng)濟(jì)附加值 (EVA) 分別為-2,000萬(wàn)、-3,300萬(wàn)和-6,500萬(wàn)，以下表述正確的是

該企業(yè)的負(fù)債逐年減少該企業(yè)的資本成本逐年增加該企業(yè)的營(yíng)業(yè)現(xiàn)金流逐年增加該企業(yè)的股東紅利逐年增加

18. 關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述錯(cuò)誤的是

基金屬于直接投資工具，銀行儲(chǔ)蓄屬于間接投資工具從風(fēng)險(xiǎn)特性上看，投資基金的風(fēng)險(xiǎn)比銀行儲(chǔ)蓄要高從變現(xiàn)能力上判斷，基金的變現(xiàn)能力比傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品強(qiáng)基金是一種投資工具，而保險(xiǎn)的主要功能是保障

19. 關(guān)于投資者的投資限制，以下表述錯(cuò)誤的是

對(duì)面臨高稅率的個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者來(lái)說(shuō)，避稅和稅收遞延將對(duì)投資決策起很重要的作用如果資產(chǎn)能夠在短時(shí)間內(nèi)以合理的價(jià)格迅速變現(xiàn)，需要支付的成本較低，則該資產(chǎn)的流動(dòng)性較低投資者在生命周期中所處的階段可能會(huì)給投資者的投資選擇帶來(lái)限制投資期限的長(zhǎng)短影響投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度以及對(duì)流動(dòng)性的要求

20. 關(guān)于做市商，以下表述錯(cuò)誤的是

維持證券的價(jià)格穩(wěn)定也是做市商的目標(biāo)之一做市商通常由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的證券投資法人承擔(dān)做市商本身應(yīng)當(dāng)擁有大量可交易證券做市商通過(guò)向投資者收取交易傭金而賺取利潤(rùn)

21. A基金當(dāng)日資產(chǎn)凈值為105億元，前一日資產(chǎn)凈值是100億元，年管理費(fèi)率1.5%，年托管費(fèi)率0.25%，當(dāng)年天數(shù)365天，則當(dāng)天計(jì)提的基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)為萬(wàn)元

43和7.240和6.6641和6.8542和7

22. 在質(zhì)押式回購(gòu)期間，若發(fā)生質(zhì)押的債券派息，則對(duì)利息的處理方式為

雙方可以協(xié)商確定利息的歸屬歸資金融入方所有歸資金融出方所有歸逆回購(gòu)方所有

23. 關(guān)于公募基金的募集，基金管理人需要在收到注冊(cè)文件之日起個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售

6123

24. 基金托管人的信息披露義務(wù)主要涉及以下哪些環(huán)節(jié)

基金資產(chǎn)保管、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、出具法律意見(jiàn)書(shū)基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核和投資運(yùn)作監(jiān)督基金資產(chǎn)保管、基金銷售、會(huì)計(jì)核算、投資運(yùn)作監(jiān)督代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、更新招募說(shuō)明書(shū)、投資運(yùn)作監(jiān)督

25. 下列選項(xiàng)中，不屬于另類投資優(yōu)點(diǎn)的是

另類投資信息透明度較高將另類投資納入投資組合，可以實(shí)現(xiàn)投資組合多元化另類投資產(chǎn)品大多數(shù)具有“抗通脹”特性另類投資可以分散風(fēng)險(xiǎn)

26. 以下指標(biāo)中，可以反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)的是

I、II、III、IVI、IIIII、II、III

27. 關(guān)于可贖回債券和可回售債券，以下表述正確的是

與其他屬性相同但沒(méi)有回售條款的債券相比，可回售債券的利率更高可贖回條款是債券投資者的權(quán)利可贖回條款不利于債券發(fā)行人可回售條款降低了債券投資者的風(fēng)險(xiǎn)

28. 與普通債券相比，不是可轉(zhuǎn)換債券的特有要素

轉(zhuǎn)換價(jià)格轉(zhuǎn)換期限票面利率標(biāo)的股票

29. 關(guān)于股票與基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是

通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種，價(jià)格波動(dòng)性較大股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)領(lǐng)域基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類和投資對(duì)象

30. 根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是

編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告安全保管基金財(cái)產(chǎn)按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)材料

31. 基金宣傳推介材料登載基金管理人所管理的基金過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，以下說(shuō)法正確的是

I、II、III、IVI、IVII、IVI、II、III

32. 進(jìn)行基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)不能僅看回報(bào)率，還必須考慮其他因素，以下屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)必須考慮的因素是

基金經(jīng)理從業(yè)年限基金公司資產(chǎn)管理規(guī)模基金公司股權(quán)穩(wěn)定性基金規(guī)模

33. 以下不符合基金暫停估值條件的是

不可抗力致使基金管理人無(wú)法評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值基金投資所涉及的證券交易所遇到法定節(jié)假日而暫停營(yíng)業(yè)基金中某個(gè)投資品種的估值出現(xiàn)了重大轉(zhuǎn)變發(fā)生緊急事故，導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)

34. 關(guān)于股票基本面分析和技術(shù)分析，以下表述錯(cuò)誤的是

技術(shù)分析不僅關(guān)心證券市場(chǎng)本身的變化，也會(huì)考慮基本面因素基本面分析主要研究宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況和公司價(jià)值等因素基本面分析的核心在于公司未來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和盈利水平技術(shù)分析主要研究股價(jià)、成交量、圖形走勢(shì)、漲跌幅等因素

35. A公司是私募基金管理人，其管理的B產(chǎn)品期限為2年。A公司以下做法錯(cuò)誤的是

B產(chǎn)品投資者的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果在A公司范圍內(nèi)的有效期是5年在其官網(wǎng)宣傳發(fā)展戰(zhàn)略和投資策略在財(cái)經(jīng)類報(bào)紙上宣傳其品牌和產(chǎn)品管理團(tuán)隊(duì)通過(guò)郵件向B產(chǎn)品投資人征集關(guān)于展期的意見(jiàn)

36. 凈額結(jié)算又分為雙邊凈額結(jié)算和

貨銀對(duì)付單邊凈額結(jié)算多邊凈額結(jié)算共同對(duì)手方凈額結(jié)算

37. 某銀行網(wǎng)點(diǎn)宣傳該行T+0產(chǎn)品”XX寶”，"XX寶”對(duì)接某只貨幣市場(chǎng)基金，以下做法合規(guī)的是

向客戶推介“XX寶”靈活便捷，并說(shuō)明由于對(duì)接貨幣市場(chǎng)基金，可能由于墊資額度產(chǎn)生贖回資金不能實(shí)時(shí)到賬根據(jù)歷史業(yè)績(jī)，向客戶宣傳”XX寶”收益率高于3.50%，大幅高于活期存款向客戶宣傳該行最新的保本理財(cái)產(chǎn)品“XX寶”銷售火爆，資金使用方便靈活向在該行辦理存款的客戶宣傳“XX寶”和定期存款一樣，且收益有時(shí)更好，是定期存款的替代品

38. 申請(qǐng)募集公募基金時(shí)，關(guān)于擬任基金管理人、基金托管人需具備的條件，以下說(shuō)法正確的包括

II、III、IVI、II、IIIII、IVI、II、IV

39. 張三是某基金管理公司研究員，下列行為中符合職業(yè)道德要求的是

張三獲悉某上市公司尚未公開(kāi)發(fā)布的大比例分紅預(yù)案，立即撰寫(xiě)研究報(bào)告，建議買入該股票張三在交易日午間從券商研究員處聽(tīng)到某上市公司業(yè)績(jī)變臉，立即告訴基金經(jīng)理讓其在午后一開(kāi)盤就賣出張三在飯局上了解到某上市公司有“10送10”股利分配的預(yù)案，認(rèn)為自己不宜進(jìn)行股票交易，但告訴同學(xué)讓其買入該股票張三想研究上市航空公司的盈利情況，通過(guò)某上市石油公司的高管了解其對(duì)國(guó)際石油市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)的預(yù)測(cè)和判斷

40. 資產(chǎn)管理的參與方包括

固定資產(chǎn)和非固定資產(chǎn)委托方和受托方資金的需求方和提供方股票、債券

41. 關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下表述錯(cuò)誤的是

相對(duì)于優(yōu)先股，普通股具有較高風(fēng)險(xiǎn)的特征優(yōu)先股在分配股利和清算時(shí)，對(duì)公司資產(chǎn)的剩余索取權(quán)優(yōu)先于普通股相對(duì)于普通股，優(yōu)先股承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)較低，公司盈利多時(shí)，優(yōu)先股獲利更多相對(duì)于優(yōu)先股，普通股具有較高的潛在收益率

42. 關(guān)于基金服務(wù)業(yè)務(wù)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展的業(yè)務(wù)不包括

公募基金的投資決策公募基金的銷售公募基金的銷售支付公募基金的份額登記

43. 某公募基金管理公司旗下有股票型、混合型、貨幣型基金三類基金，某個(gè)人投資者在該公司的風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)為最低類別的普通投資者。基于以上信息，以下說(shuō)法正確的是

該投資者只能申購(gòu)該公司旗下的貨幣型基金，不能申購(gòu)該公司旗下的其他類型基金該投資者可以申購(gòu)該公司旗下股票型基金，但要做好風(fēng)險(xiǎn)提示和錄音錄像留痕該投資者可以申購(gòu)該公司旗下混合型基金，但投資者必須先簽署風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)不匹配的確認(rèn)書(shū)該公司銷售人員應(yīng)該不斷提高服務(wù)水平，盡量向該投資者介紹公司旗下的不同基金產(chǎn)品

44. 基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)，以下合規(guī)的做法是

為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外，另外支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚往來(lái)同時(shí)也贈(zèng)送禮物基金管理公司可以依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用于客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5000元人民幣以下的等價(jià)值禮物

45. 基金從業(yè)人員開(kāi)展基金募集業(yè)務(wù)的以下做法，不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是

I、III、IVII、IIII、II、III、IVII、III、IV

46. 基金管理人的從業(yè)人員在債券市場(chǎng)中通過(guò)“代持養(yǎng)券”進(jìn)行利益輸送，屬

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)道德風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)

47. 下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠(chéng)實(shí)守信要求的是

I、II、IIII、II、III、IVI、III、IVI、II、IV

48. 某基金管理公司對(duì)其投資管理活動(dòng)進(jìn)行自查，以下哪些行為違反了客戶利益優(yōu)先的要求

II、IIII、II、IIIIII、IVII、IV

49. 某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元，2015年12月31日單位凈值為1.02元。其中在2015年8月30日該基金每份額派發(fā)紅利0.2元該基金在2015年8月29日(除息前一天)的單位凈值為1.21元，則該基金在2015年全年的加權(quán)收益率為

21.1%11.1%-11%-7.27%

50. 因基金管理人和基金托管人行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，以下關(guān)于責(zé)任承擔(dān)的說(shuō)法中，不正確的是

基金管理人和托管人應(yīng)協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任的比例基金管理人和托管人依據(jù)法律規(guī)定和合同約定承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任基金管理人和托管人因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任基金管理人和托管人在履行各自職責(zé)的過(guò)程中給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對(duì)各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任

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