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珠海中支2025年度反洗錢考試
（單選每題2分、多選題每題5分、判斷題每題2分，共100分）
一、單選題
您的姓名：
您的部門：
團(tuán)隊(duì)渠道
車代渠道
綜拓渠道
政企渠道
機(jī)構(gòu)管理
內(nèi)勤
1.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，其核心是（）
A. 客戶身份識(shí)別制度
B. 大額交易和可疑交易報(bào)告制度
C. 客戶身份資料和交易記錄保存制度
2.保險(xiǎn)公司在開展業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)一次性交易金額人民幣單筆多少以上的現(xiàn)金繳存，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份（）
A. 1萬(wàn)元
B. 5萬(wàn)元
C. 10萬(wàn)元
D. 20萬(wàn)元
3.以下哪項(xiàng)不屬于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢"客戶身份識(shí)別"的基本要求（）
A.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件
B.了解客戶的職業(yè)、收入來(lái)源、經(jīng)營(yíng)狀況等信息
C.要求客戶提供資金來(lái)源證明（此項(xiàng)不屬于基本要求，而是特定情況下的深入調(diào)查）
D.了解交易的實(shí)際控制人和交易的實(shí)際受益人
4.保險(xiǎn)公司在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取合理措施確認(rèn)（ ）的真實(shí)性、有效性（）
A.客戶身份信息
B.客戶聯(lián)系方式
C.客戶職業(yè)信息
D.客戶收入證明
5.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)送給（）
A.公安部
B.中國(guó)人民銀行
C.國(guó)家外匯管理局
D.銀保監(jiān)會(huì)
6.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》于2024年11月8日修訂通過(guò)，自（ ）起施行（）
A.2024年11月30日
B.2024年12月31日
C.2025年1月1日
D.2026年1月1日
7.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是（）
A.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
B.中國(guó)人民銀行
C.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
D.公安部
8.當(dāng)客戶對(duì)金融機(jī)構(gòu)采取的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施有異議并向金融機(jī)構(gòu)提出后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（ ）內(nèi)處理并答復(fù)；涉及客戶基本的、必需的金融服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理并答復(fù)。（）
A.10日
B.15日
C.20日
D.30日
9.根據(jù)2024年修訂的《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，反洗錢工作的核心目標(biāo)不包括以下哪項(xiàng)？（）
A.預(yù)防洗錢活動(dòng)
B.遏制相關(guān)犯罪
C.限制正常資金流轉(zhuǎn)
D.維護(hù)金融秩序
10.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)需履行的核心反洗錢義務(wù)不包括（）
A.客戶盡職調(diào)查
B.客戶身份資料保密
C.主動(dòng)參與洗錢監(jiān)測(cè)
D.客戶身份資料和交易記錄保存
11.金融機(jī)構(gòu)為身份不明客戶提供服務(wù)或開立匿名/假名賬戶的，最高可處（ ）罰款（）
A.50萬(wàn)元
B.100萬(wàn)元
C.200萬(wàn)元
D.500萬(wàn)元
12.新《反洗錢法》首次從法律層面明確“受益所有人”的定義，其核心是指（）
A.法人或非法人組織的法定代表人
B.最終擁有或?qū)嶋H控制的自然人
C.主要經(jīng)營(yíng)管理者
D.持股比例最高的股東
13.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)在（ ）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告（）
A.3
B.5
C.7
D.10
14.新《反洗錢法》中，客戶身份資料及交易記錄的保存期限，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或交易完成之日起至少保存（）
A.3年
B.5年
C.10年
D.永久
15.反洗錢臨時(shí)凍結(jié)措施的最長(zhǎng)時(shí)限為（）
A.24小時(shí)
B.48小時(shí)
C.72小時(shí)
D.96小時(shí)
二、多選題
1.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢"了解你的客戶"原則包括以下哪些內(nèi)容？（）
A.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件
B.了解客戶的職業(yè)、收入來(lái)源、經(jīng)營(yíng)狀況等信息
C.了解交易的實(shí)際控制人和交易的實(shí)際受益人
D.對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分
2.保險(xiǎn)公司在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮以下哪些因素？（）
A.客戶的職業(yè)
B.客戶的交易行為
C.客戶所在國(guó)家或地區(qū)的反洗錢狀況
D.客戶的保險(xiǎn)產(chǎn)品類型
3.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，保險(xiǎn)公司在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻裟男┗拘畔?？（?/legend>
A.客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、聯(lián)系方式
B.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限
C.客戶的住所地或者工作單位地址
D.客戶的資金來(lái)源（此項(xiàng)不屬于登記的基本信息，而是調(diào)查內(nèi)容）
4.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)以下哪些交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)？（）
A.單筆或者累計(jì)交易金額達(dá)到規(guī)定金額的現(xiàn)金交易
B.客戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金存取
C.客戶要求將保險(xiǎn)金轉(zhuǎn)入第三方賬戶
D.客戶拒絕提供有效身份證件
5.《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是（）。
A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心
B.公安機(jī)關(guān)
C.人民法院
D.人民檢察院
E.中國(guó)人民銀行
6.在識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份時(shí)，可以采取以下措施中的哪些？（）
A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料
B.回訪客戶
C.向公安、工商行政管理等部門核實(shí)
D.其他可非法采取的措施
7.在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶有下列哪些行為，應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國(guó)人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作（）
A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的
B.客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的
C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的
D.履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為
8.新《反洗錢法》的立法目的包括（）
A.洗錢活動(dòng)
B.維護(hù)金融秩序
C.遏制恐怖主義融資
D.保護(hù)公民合法權(quán)益
9.金融機(jī)構(gòu)反洗錢核心義務(wù)包括（）
A.客戶身份識(shí)別
B.可疑交易報(bào)告
C.客戶身份資料保存
D.反洗錢內(nèi)部控制
10.以下屬于“特定非金融機(jī)構(gòu)”的可能范圍是（）
A.房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)
B.貴金屬交易商
C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所
D.支付機(jī)構(gòu)
三、判斷題
1.保險(xiǎn)公司在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶身份證件已過(guò)有效期，應(yīng)當(dāng)拒絕辦理業(yè)務(wù)。
對(duì)
錯(cuò)
2.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施，并適當(dāng)提高關(guān)注程度。
對(duì)
錯(cuò)
3.保險(xiǎn)公司在辦理大額現(xiàn)金交易時(shí)，可以不識(shí)別客戶身份。
對(duì)
錯(cuò)
4.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的有效性進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)送中國(guó)人民銀行。
對(duì)
錯(cuò)
5.金融機(jī)構(gòu)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施時(shí)，可以拒絕提供所有金融服務(wù)。
對(duì)
錯(cuò)
6.與金融機(jī)構(gòu)存在業(yè)務(wù)關(guān)系的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查。
對(duì)
錯(cuò)
7.反洗錢工作應(yīng)確保措施與洗錢風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)，保障正常金融服務(wù)
對(duì)
錯(cuò)
8.金融機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)自然人客戶開展受益所有人識(shí)別
對(duì)
錯(cuò)
9.新《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢行政主管部門可直接凍結(jié)涉嫌洗錢的賬戶
對(duì)
錯(cuò)
10.特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)與金融機(jī)構(gòu)完全一致
對(duì)
錯(cuò)
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