2025年4季度反洗錢培訓(xùn)考試

您的姓名：

FATF是（）的簡(jiǎn)稱。

A、埃格蒙特集團(tuán)B、亞太反洗錢小組C、金融行動(dòng)特別工作組D、歐亞反洗錢與反恐融資小組

（）是我國(guó)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門。

A、國(guó)務(wù)院金融辦公室B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、公安部

《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，（）根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。

A. 外交部B. 中國(guó)人民銀行C. 司法部D. 公安部

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上、外幣等值（）萬(wàn)美元以上的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A. 20萬(wàn)，5萬(wàn)B. 50萬(wàn)，10萬(wàn)C. 100萬(wàn)，20萬(wàn)D. 200萬(wàn)，30萬(wàn)

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A. 3B. 5C. 7D. 10

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十五條、第三十六條規(guī)定，下列機(jī)構(gòu)在開展以下業(yè)務(wù)時(shí)屬于《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》規(guī)定的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)，具體包括（）。

A 房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)銷售房屋、為不動(dòng)產(chǎn)買賣提供服務(wù)B 會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所接受客戶委托為客戶辦理或準(zhǔn)備辦理買賣不動(dòng)產(chǎn)，代管資金、證券或其他資產(chǎn)，代管銀行賬戶、證券賬務(wù)等業(yè)務(wù)C 公司服務(wù)提供商為公司的設(shè)立、經(jīng)營(yíng)、管理等提供專業(yè)服務(wù)D 貴金屬交易商、貴金屬交易場(chǎng)所從事貴金屬現(xiàn)貨交易或?yàn)橘F金屬現(xiàn)貨交易提供服務(wù)

根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的（）。

A 交易性質(zhì)B 交易目的C 交易的受益人D 交易的資金風(fēng)險(xiǎn)

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易。（）

A 當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上、外幣等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支B 非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上、外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C 自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以下、外幣等值10萬(wàn)美元以上的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D 自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上、外幣等值1萬(wàn)美元以上的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行承擔(dān)的反洗錢職責(zé)是（）。

A 組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作B 負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)C 制定或會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況D 在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

按照我國(guó)反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面應(yīng)履行的義務(wù)有（）。

A 金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B 設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C 制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施D 金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

金融機(jī)構(gòu)可為身份不明的客戶進(jìn)行服務(wù)或與其進(jìn)行交易。

A.正確B.錯(cuò)誤

在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

A.正確B.錯(cuò)誤

金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、相關(guān)資產(chǎn)涉及恐怖活動(dòng)及其恐怖活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)人民銀行的規(guī)定報(bào)告可疑交易并依法向公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)報(bào)告。

A.正確B.錯(cuò)誤

客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)初評(píng)結(jié)果均應(yīng)由初評(píng)人以外的其他人員進(jìn)行復(fù)評(píng)確認(rèn)，初評(píng)結(jié)果與復(fù)評(píng)結(jié)果不一致的，可由反洗錢合規(guī)管理部門決定最終評(píng)級(jí)結(jié)果。

A.正確B.錯(cuò)誤

合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過(guò)20%合伙權(quán)益的自然人。

A.正確B.錯(cuò)誤

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