印臺分公司2025年四季度反洗錢考試

您的姓名：

網點：

一、判斷題

1.辦理郵政匯兌業(yè)務，以現金方式收匯或兌付且金額單筆人民幣1萬元（含）以上的，需開展客戶盡職調查。

對錯

2.外國公民的有效身份證件僅包括護照。

對錯

3.客戶身份資料及交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，若最低保存期屆滿調查仍未結束，應將相關資料保存至調查工作結束。

對錯

4.反洗錢培訓記錄存檔應包括培訓通知、簽到表、試卷、照片等資料，培訓對象無需涵蓋個人金融業(yè)務條線所有人員。

對錯

5.中國郵政儲蓄銀行各級分行個人金融部至少配備2名專職或兼職反洗錢人員，負責轄內機構個人金融業(yè)務反洗錢工作。

對錯

二、多選題

1.以下關于客戶盡職調查的說法，正確的有（）

A. 各級機構在與客戶建立業(yè)務關系、辦理規(guī)定金額以上一次性交易時需開展盡職調查B. 懷疑客戶交易涉嫌洗錢或對先前客戶身份資料存疑時，應開展盡職調查C. 對于洗錢風險較高的情形，需了解客戶資金來源和用途并采取強化盡職調查措施D. 業(yè)務關系存續(xù)期間，無需對客戶采取持續(xù)的盡職調查措施

2. 以下屬于不得為客戶辦理個人金融業(yè)務的情形有（）

A. 客戶提供的身份證件經核查為失效證件B. 工作人員對客戶身份存有疑義，客戶無法提供輔助身份證明材料C. 經評估客戶風險超過本機構風險管理能力D. 客戶冒用他人身份辦理業(yè)務

3.個人金融業(yè)務反洗錢基本原則中，核心管控導向的原則包括（）

A. 全面性原則B. 風險為本原則C. 嚴格保密原則D. 效率優(yōu)先原則

4.辦理理財類業(yè)務時，允許代辦的情形有（）

A. 未成年客戶由監(jiān)護人代辦B. 客戶因特殊原因參照延伸服務代辦C. 理財簽約業(yè)務委托代辦D. 儲蓄國債認購業(yè)務委托代辦

5.洗錢風險評估中，對高風險業(yè)務應采取的措施有（）

A. 強化風險控制B. 簡化盡職調查C. 嵌入管控流程D. 提高檢查頻次

三、單選題

1. 客戶身份證件有效期已過期（）且未更新、無合理理由的，我行中止為其辦理業(yè)務

A. 30天B. 60天C. 90天D. 180天

2.客戶身份資料自業(yè)務關系結束后或一次性交易結束后至少保存（）。

A. 3年B. 5年C. 10年D. 15年

3.辦理儲蓄國債業(yè)務時，除凍結、解掛失等特定交易外，其他交易可委托他人代辦，代理人需提供的材料不包括以下哪項？（）

A. 被代理人有效身份證件B. 代理人有效身份證件C. 投資者授權委托書D. 代理人的銀行賬戶信息

4.辦理代理保險業(yè)務時，若保險費金額為人民幣20萬元以上（含）且以轉賬形式繳納，銷售人員除核對投保人身份信息外，還需核對以下哪類人員的有效身份證件？（）

A. 保險經紀人B. 人身保險被保險人及法定繼承人以外的指定受益人C. 保險代理人D. 保險公司經辦人

5.居住在中國境內16周歲以下的中國公民辦理需開展客戶盡職調查的個人金融業(yè)務時，其有效的身份證件組合應為以下哪項？（）

A. 居民身份證或戶口簿B. 戶口簿或港澳居民居住證C. 臨時居民身份證或護照D. 社會保障卡或學生證

更多問卷復制此問卷