保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售人員反洗錢(qián)法基礎(chǔ)知識(shí)考試

歡迎參加本次中國(guó)反洗錢(qián)法基礎(chǔ)知識(shí)考試，本考試旨在考察您對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)及實(shí)務(wù)操作的掌握程度。請(qǐng)認(rèn)真閱讀題目并作答，祝您取得好成績(jī)。

1. 基本信息：

姓名：
所屬部門(mén)：
員工編號(hào)：

一、單選題（每題5分，共25分）

2. 根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（）對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)人風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人

3. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（）。

客戶身份識(shí)別客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)反洗錢(qián)培訓(xùn)可疑交易報(bào)告

4. 2026年1月1日起，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年()。

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5. 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交（）。

大額交易報(bào)告可疑交易報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)提示報(bào)告合規(guī)檢查報(bào)告

6. 保險(xiǎn)費(fèi)金額達(dá)到人民幣（）以上或者外幣等值（）以上的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同和健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)等人身保險(xiǎn)合同時(shí)需進(jìn)行客戶身份識(shí)別。

2萬(wàn)元、5000美元5萬(wàn)元、1萬(wàn)美元10萬(wàn)元、2萬(wàn)美元20萬(wàn)元、4萬(wàn)美元

二、多選題（每題5分，共25分）

7. 根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分（）。

違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的其他不依法履行職責(zé)的行為

8. 金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，可以給予警告或者處二十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期未改正的，處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款（）。

未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的

9. 下列屬于洗錢(qián)上游犯罪的有（）。

毒品犯罪黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪恐怖活動(dòng)犯罪走私犯罪貪污賄賂犯罪

10. 保險(xiǎn)公司在辦理（）等業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度。

投保退保、部分領(lǐng)取、減保理賠給付代辦：被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求將保險(xiǎn)金支付給被保險(xiǎn)人、受益人、指定收款人以外第三人的保險(xiǎn)費(fèi)繳納

11. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度，并按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取相應(yīng)的控制措施，下列說(shuō)法正確的有（）。

對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶應(yīng)采取強(qiáng)化的客戶身份識(shí)別和交易監(jiān)控措施對(duì)中風(fēng)險(xiǎn)客戶可采取常規(guī)的客戶身份識(shí)別和交易監(jiān)控措施對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶可適當(dāng)簡(jiǎn)化客戶身份識(shí)別措施客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分后不得調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分應(yīng)根據(jù)客戶信息和交易情況定期審核

三、判斷題（每題5分，共25分）

12. 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。

對(duì)錯(cuò)

13. 金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶，不得為冒用他人身份的客戶開(kāi)立賬戶。

對(duì)錯(cuò)

14. 金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。

對(duì)錯(cuò)

15. 對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)只需提交大額交易報(bào)告。

對(duì)錯(cuò)

16. 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)（以下簡(jiǎn)稱境內(nèi)）設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和依照本法規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反洗錢(qián)特別預(yù)防措施等反洗錢(qián)義務(wù)。

對(duì)錯(cuò)

四、填空題（每題5分，共25分）

17. 《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自（）年（）月（）日起施行。

18. 金融機(jī)構(gòu)與客戶訂立人身保險(xiǎn)、信托等合同，合同的受益人不是（）的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)受益人的身份。

19. 金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

20. 任何單位和個(gè)人不得從事洗錢(qián)活動(dòng)或者為洗錢(qián)活動(dòng)提供便利，并應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展的（）。

21. 在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)（）。

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