2025年四季度反洗錢考試

結(jié)合陜西省分行儲蓄業(yè)務(wù)相關(guān)制度，個(gè)人客戶人民幣大額現(xiàn)金支付預(yù)約起點(diǎn)金額為（）萬元。

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對于公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）、假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。

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反假貨幣培訓(xùn)以（）年為一個(gè)周期，所有現(xiàn)金從業(yè)人員必須全部輪訓(xùn)一遍。新上崗或調(diào)崗的現(xiàn)金從業(yè)人員，在上崗辦理反假貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)前，必須參加反假貨幣培訓(xùn)并取得測評合格證。

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個(gè)人活期存款賬戶長期不動(dòng)戶的確定,最后一筆動(dòng)賬交易（包括存取款、匯入?yún)R出、轉(zhuǎn)賬等主動(dòng)動(dòng)賬交易，不包括結(jié)息、代扣利息稅、司法查詢、司法凍結(jié)、司法扣劃和扣收小額賬戶管理費(fèi)等非客戶主動(dòng)發(fā)起的動(dòng)賬交易，下同）超過（）年的；

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當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬元（含）以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像，登記個(gè)人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息。個(gè)人在（）日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)當(dāng)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。

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客戶通過電子銀行可以自助辦理（）等銀行業(yè)務(wù)。

賬戶管理信用卡貸款支付、繳費(fèi)外匯

營業(yè)主管負(fù)責(zé)（）

負(fù)責(zé)監(jiān)督重要單證運(yùn)營相關(guān)制度的執(zhí)行負(fù)責(zé)按規(guī)定履行授權(quán)審批職責(zé)負(fù)責(zé)與柜員清點(diǎn)尾箱、眼同拆封下?lián)?、寄庫尾箱，眼同封裝上繳、寄庫尾箱負(fù)責(zé)營業(yè)機(jī)構(gòu)重要單證運(yùn)營業(yè)務(wù)的培訓(xùn)、宣傳負(fù)責(zé)對重要單證運(yùn)營業(yè)務(wù)各類檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)

各分支機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)（）。

一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）（含）以上和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者利用新的造假手段制造假幣的獲得制造、販賣、運(yùn)輸、持有或者使用假幣線索的被收繳人不配合收繳行為的中國人民銀行規(guī)定的其他情形

反假貨幣工作主要包括（）。

貨幣鑒別假幣收繳假幣鑒定反假貨幣培訓(xùn)監(jiān)督檢查等業(yè)務(wù)活動(dòng)及其管理工作

對于系統(tǒng)內(nèi)留存的客戶有效身份證件已過有效期的，應(yīng)按照如下流程重新識別客戶，可通過（）等方式提示客戶更新證件，并告知客戶更新渠道；可通過柜面、自助渠道、電子渠道等為客戶辦理證件更新。

柜面電子渠道短信通知實(shí)地回訪公示公告

各級管理人員和網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)人員嚴(yán)禁代客戶注冊、登錄、操作電子銀行，嚴(yán)禁更改客戶填寫的《申請表》內(nèi)容，嚴(yán)禁代客戶簽字，嚴(yán)禁代客戶保管認(rèn)證工具，嚴(yán)禁詢問客戶密碼。

正確錯(cuò)誤

重要單證業(yè)務(wù)除柜面使用付出外，其他各環(huán)節(jié)操作應(yīng)堅(jiān)持雙人作業(yè)原則。

正確錯(cuò)誤

電子銀行向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的限額與相應(yīng)電子渠道限額不一致時(shí)，在限額中取最小值。

正確錯(cuò)誤

辦理電子銀行柜面交易時(shí)，經(jīng)辦柜員應(yīng)核對客戶在我行留存的九項(xiàng)基本信息是否完整、合規(guī)，若存在基本信息不完整、不合規(guī)的情況，應(yīng)進(jìn)行信息更新后方可繼續(xù)辦理電子銀行業(yè)務(wù)。

正確錯(cuò)誤

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