2025年普惠金融部反洗錢(qián)考試

基本信息：

姓名：
部門(mén)/單位：

1. 新客戶首次評(píng)級(jí)后，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，（）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次重新評(píng)定。

A、3年B、4年C、5年D、6年

2.客戶部分交易特征與洗錢(qián)或洗錢(qián)上游犯罪的個(gè)別特征相似，交易規(guī)模較小且非涉恐的，至少將等級(jí)評(píng)為（）。

A、中高風(fēng)險(xiǎn)B、低風(fēng)險(xiǎn)C、中低風(fēng)險(xiǎn)D、中風(fēng)險(xiǎn)

3.（）承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任，負(fù)責(zé)開(kāi)展盡職調(diào)查和客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理，采取針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。

A、反洗錢(qián)牽頭部門(mén)B、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)C、業(yè)務(wù)部門(mén)D、運(yùn)管部門(mén)

4.制裁風(fēng)險(xiǎn)名單包括（）。

A、敏感國(guó)家地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)名單B、涉恐名單C、聯(lián)合國(guó)名單D、其他我行認(rèn)為應(yīng)納入名單監(jiān)控的名單

5.名單監(jiān)控監(jiān)管總體要求包括（）。

A、名單庫(kù)管理B、名單回溯性調(diào)查C、名單實(shí)時(shí)監(jiān)控D、監(jiān)管窗口指導(dǎo)

6.《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》第二百七十一條規(guī)定:違反反洗錢(qián)管理規(guī)定，有下列情形之一的，給予告誡或通報(bào)批評(píng)處理，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予警告至降級(jí)處分:（三）向無(wú)關(guān)人員和機(jī)構(gòu)、客戶泄露反洗錢(qián)信息的。

A、正確B、錯(cuò)誤

7.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不屬于我行反洗錢(qián)保密信息。

A、正確B、錯(cuò)誤

8.發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取停止交易、凍結(jié)賬戶資產(chǎn)等措施。

A、正確B、錯(cuò)誤

9.有合理理由懷疑客戶或其交易對(duì)手、資金或其他資產(chǎn)與監(jiān)控名單相關(guān)時(shí)，不一定提交可疑交易報(bào)告。

A、正確B、錯(cuò)誤

10.反洗錢(qián)信息非公開(kāi)即保密。

A、正確B、錯(cuò)誤

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