泰康人壽德宏中支2025年內勤員工反洗錢知識考試

歡迎參加本次反洗錢知識考試，請認真作答以下題目。

1. 基本信息：

部門/機構
姓名
工號

2. 以下哪項不屬于反洗錢的主要目標？

預防洗錢活動維護金融秩序增加金融機構利潤遏制洗錢犯罪及相關犯罪

3. 反洗錢義務主體不包括

銀行特定非金融機構政府機關證券期貨機構

4. 在客戶身份識別中，對高風險客戶，金融機構應當

簡化識別流程正常識別流程即可加強身份識別措施拒絕服務

5. 反洗錢國際標準制定者是

世界銀行國際貨幣基金組織金融行動特別工作組（FATF）世界貿易組織

6. 以下哪種交易最可能被視為可疑交易？

正常工資發(fā)放小額、頻繁的現金存入，然后迅速轉出定期存款到期支取購買國債

7. 金融機構應當在大額交易發(fā)生后的多少個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告？

35710

8. 反洗錢的核心內容是

客戶身份識別大額和可疑交易報告客戶身份資料和交易記錄保存以上都是

9. 以下哪項不是反洗錢工作的基本原則？

保密原則與司法機關全面合作原則自主管理原則風險為本原則

10. 客戶身份識別制度應遵循的原則不包括

真實性有效性完整性盈利性

11. 洗錢的過程通常依次分為哪三個階段？

處置階段、培植階段、融合階段處置階段、融合階段、培植階段培植階段、處置階段、融合階段融合階段、培植階段、處置階段

12. 反洗錢的主要制度包括

客戶身份識別制度大額交易和可疑交易報告制度客戶身份資料和交易記錄保存制度反洗錢內部控制制度

13. 以下屬于洗錢的常見方式有

利用金融機構投資合法企業(yè)利用非正規(guī)的金融體系利用空殼公司

14. 反洗錢監(jiān)管的主要手段有

現場檢查非現場監(jiān)管行政處罰宣傳教育

15. 金融機構在反洗錢工作中的義務包括

建立反洗錢內部控制制度開展客戶身份識別工作進行大額和可疑交易報告保存客戶身份資料和交易記錄

16. 以下哪些機構屬于特定非金融機構

房地產中介機構貴金屬交易商會計師事務所律師事務所

17. 可疑交易的識別標準包括

賬戶資金短期內分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

18. 反洗錢內部控制制度應涵蓋的內容有

反洗錢工作的組織架構客戶身份識別制度的操作流程大額和可疑交易報告的流程客戶身份資料和交易記錄的保存管理

19. 洗錢的危害包括

損害金融機構的聲譽威脅金融體系的安全穩(wěn)定助長其他犯罪活動損害國家利益

20. 金融機構開展客戶身份識別工作時，可以

要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件進行聯網核查回訪客戶實地查訪

21. 以下關于反洗錢培訓和宣傳的說法正確的有

金融機構應定期開展反洗錢培訓反洗錢培訓應涵蓋新員工入職培訓和在職員工的定期培訓金融機構應開展反洗錢宣傳工作反洗錢宣傳可提高公眾的反洗錢意識

22. 只有銀行才需要履行反洗錢義務

對錯

23. 客戶身份識別是一次性的工作

對錯

24. 所有的大額交易都需要被報告為可疑交易

對錯

25. 反洗錢主要是為了保護金融機構自身的利益

對錯

26. 金融機構可以根據自身情況決定是否開展反洗錢工作

對錯

27. 可疑交易報告只需要報告資金交易情況，不需要涉及客戶身份信息

對錯

28. 反洗錢工作與打擊恐怖融資沒有關系

對錯

29. 客戶身份資料和交易記錄保存期限為自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年起至少5年

對錯

30. 洗錢活動只發(fā)生在發(fā)達國家

對錯

31. 金融機構反洗錢部門不需要與其他部門進行協(xié)作

對錯

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