投資者教育體系標(biāo)準(zhǔn)化需求與效果調(diào)研問卷（高校教育版）

親愛的同學(xué):您好！感謝您參與本次調(diào)研。本次調(diào)研旨在了解高校群體對(duì)投資者教育體系標(biāo)準(zhǔn)化的需求、偏好及預(yù)期效果，為構(gòu)建更契合高校人群學(xué)習(xí)場(chǎng)景與需求的標(biāo)準(zhǔn)化投資者教育體系提供依據(jù)。您的回答對(duì)我們至關(guān)重要，且將嚴(yán)格保密，僅用于研究分析。

第一部分:基本信息

1. 您是否有過實(shí)際的金融投資經(jīng)驗(yàn)（包括股票、基金、債券、銀行理財(cái)?shù)龋?

是，經(jīng)驗(yàn)豐富（3年以上）是，有一定經(jīng)驗(yàn)（1-3年）是，但經(jīng)驗(yàn)很少（1年以內(nèi)）否，從未投資過但有興趣（比如曾關(guān)注校園理財(cái)講座/社團(tuán)分享）否，且暫無興趣

2. 您對(duì)投資者教育（理財(cái)認(rèn)知、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等）的了解程度:

非常了解比較了解一般不太了解完全不了解

3. 您主要通過哪些渠道獲取投資者教育信息?（可多選）

金融機(jī)構(gòu)（銀行、券商、基金公司）官網(wǎng)/APP證監(jiān)會(huì)/交易所/行業(yè)協(xié)會(huì)等官方平臺(tái)財(cái)經(jīng)媒體（網(wǎng)站、APP、電視、報(bào)紙）社交媒體（微信公眾號(hào)、微博、抖音、B站等）投資類書籍/報(bào)刊雜志校內(nèi)線下講座/金融社團(tuán)沙龍/校園培訓(xùn)同學(xué)/老師/家人推薦投資顧問/理財(cái)經(jīng)理在線課程平臺(tái)（如學(xué)堂在線、網(wǎng)易云課堂、學(xué)校慕課平臺(tái)等）其他:

4. 您是否使用過以下投資者教育平臺(tái)?（可多選）

政府/監(jiān)管機(jī)構(gòu)的教育平臺(tái)金融機(jī)構(gòu)提供的教育服務(wù)第三方在線教育平臺(tái)學(xué)校金融類社團(tuán)/學(xué)院搭建的校內(nèi)投教平臺(tái)從未使用過任何投資者教育平臺(tái)

5. 您認(rèn)為現(xiàn)有投資者教育資源在滿足您個(gè)人需求（如校園場(chǎng)景下的小額理財(cái)、實(shí)習(xí)相關(guān)投資認(rèn)知等）方面做得如何?

非常好，完全滿足比較好，基本滿足一般，部分滿足比較差，難以滿足非常差，完全不能滿足不了解/未使用過

6. 請(qǐng)問一年有幾個(gè)月?（基礎(chǔ)認(rèn)知校驗(yàn)題）

10個(gè)11個(gè)12個(gè)13個(gè)

第二部分:投資者教育形式滿意度調(diào)研

請(qǐng)結(jié)合你參與過的校內(nèi)/校外投教活動(dòng)體驗(yàn)，對(duì)以下表述進(jìn)行判斷（可根據(jù)實(shí)際情況按1-5分評(píng)分，1分最低、5分最高）。

一、認(rèn)知提升

1. 參與后，我對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別能力有明顯提升。

很不滿意

很滿意

2. 我掌握了此前不了解的投資知識(shí)或技能（如適合學(xué)生的小額理財(cái)技巧）。

很不滿意

很滿意

3. 我對(duì)投資產(chǎn)品的特性與適用場(chǎng)景（如適合校園階段的低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品）有了更清晰的認(rèn)知。

很不滿意

很滿意

4. 參與后，我能更理性地看待投資中的收益與風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系。

很不滿意

很滿意

二、價(jià)值感知

1. 我為參與本次教育活動(dòng)投入的時(shí)間/金錢是值得的（包括校內(nèi)免費(fèi)活動(dòng)的時(shí)間成本）。

很不滿意

很滿意

2. 相比其他的學(xué)習(xí)途徑（如專業(yè)課、自學(xué)），這種教育形式的性價(jià)比更高。

很不滿意

很滿意

3. 從收獲的知識(shí)/體驗(yàn)來看，我對(duì)本次教育活動(dòng)的投入感到滿意。

很不滿意

很滿意

三、行為意向

1. 我愿意向身邊有投資需求的同學(xué)/校友推薦這種教育形式。

很不滿意

很滿意

2. 今后學(xué)?；蛐Ｍ鈾C(jī)構(gòu)有類似的投資者教育活動(dòng)，我會(huì)優(yōu)先參與。

很不滿意

很滿意

3. 即使部分優(yōu)質(zhì)投教課程需要付費(fèi)（如校內(nèi)認(rèn)證選修課），只要內(nèi)容優(yōu)質(zhì)我也愿意參與。

很不滿意

很滿意

第三部分:投資者教育形式偏好調(diào)研

填寫說明:請(qǐng)根據(jù)真實(shí)感受，對(duì)以下陳述進(jìn)行評(píng)分（1=非常不同意，3=中立，5=非常同意）。所有回答僅用于服務(wù)升級(jí)研究，個(gè)人信息將嚴(yán)格保密。

一、信息來源

1. 我在乎提供投資者教育服務(wù)的機(jī)構(gòu)，在金融行業(yè)內(nèi)是否擁有較高的知名度與行業(yè)地位，若有高校金融學(xué)院背書會(huì)更認(rèn)可。

很不滿意

很滿意

2. 機(jī)構(gòu)提供的投資者教育內(nèi)容，應(yīng)該信息準(zhǔn)確且不會(huì)出現(xiàn)誤導(dǎo)性表述。

很不滿意

很滿意

3. 我在意投資者教育活動(dòng)主辦機(jī)構(gòu)的專業(yè)程度，若有高校金融專業(yè)教授參與會(huì)更有說服力。

很不滿意

很滿意

二、信息內(nèi)容

1. 我接觸過的投資者教育相關(guān)服務(wù)，內(nèi)容表述規(guī)范統(tǒng)一、符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，無矛盾或模糊不清的表述。

非常不滿意

非常滿意

2. 我希望投資者教育的宣傳材料和指引內(nèi)容，語言平實(shí)好懂，沒有晦澀術(shù)語堆砌。

非常不滿意

非常滿意

3. 我關(guān)注投資者教育內(nèi)容是否涵蓋行業(yè)前沿趨勢(shì)（如 ESG 投資、AI 理財(cái)應(yīng)用、ETF 投資策略等），能幫助我了解最新投資動(dòng)態(tài)。

非常不滿意

非常滿意

4. 我認(rèn)為投教服務(wù)形式應(yīng)該更加多樣，適配校園學(xué)習(xí)場(chǎng)景（如選修課、社團(tuán)活動(dòng)、線上慕課等）。

非常不滿意

非常滿意

三、傳播渠道

1. 想要獲取優(yōu)質(zhì)投教資源時(shí)，我希望能通過校園渠道（如教務(wù)系統(tǒng)、社團(tuán)群）輕松找到。

非常不滿意

非常滿意

2. 當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)變化或有新政策出臺(tái)時(shí)，相關(guān)投教服務(wù)應(yīng)及時(shí)進(jìn)校園開展解讀。

非常不滿意

非常滿意

3. 我認(rèn)為投資者教育的傳播路徑應(yīng)該更加多樣（如通過一些媒體，短視頻平臺(tái)等讓更多人了解到）。

非常不滿意

非常滿意

第四部分:投資者教育現(xiàn)狀調(diào)研

1. 在以下活動(dòng)形式中，您最偏好哪三類?【排序題】

校園模擬投資大賽/理財(cái)小游戲實(shí)操工作（如財(cái)報(bào)分析、理財(cái)軟件工具使用，適合課內(nèi)實(shí)踐）專家主題講座/校園大型金融峰會(huì)小型深度沙龍/校內(nèi)圓桌討論財(cái)經(jīng)主題讀書會(huì)或校園案例研討會(huì)親子財(cái)商家庭日（可聯(lián)動(dòng)校友家庭）企業(yè)/金融機(jī)構(gòu)參訪開放日（校企合作活動(dòng)）

2. 您認(rèn)為一場(chǎng)理想的校園投資者教育活動(dòng)，時(shí)長應(yīng)為多久?

2小時(shí)以內(nèi)（適配課余時(shí)間）半天（3-4小時(shí)，可利用周末上午/下午）一整天跨越多天的系列課程（可作為校內(nèi)選修課）

3. 您更傾向于在什么時(shí)間參加此類校園活動(dòng)?

工作日晚上（晚自習(xí)時(shí)段）周六/日白天周六/日晚上工作日白天（針對(duì)無課時(shí)段/實(shí)習(xí)間隙）對(duì)時(shí)間不敏感，內(nèi)容好就行

4. 您最期望校內(nèi)實(shí)體投教基地具備以下哪些功能區(qū)域?（請(qǐng)選擇不超過4項(xiàng)）

金融歷史與概念互動(dòng)展覽區(qū)（可作為校園科普打卡點(diǎn)）模擬交易與金融科技體驗(yàn)中心（含VR、AR設(shè)備，適配實(shí)踐教學(xué)）沉浸式劇場(chǎng)/演講廳（用于舉辦校園講座、金融發(fā)布會(huì)）安靜的自習(xí)與閱讀區(qū)（提供金融書籍、報(bào)告，兼作專業(yè)課自習(xí)室）小組討論與創(chuàng)客工作坊空間（適配社團(tuán)研討）兒童財(cái)商啟蒙活動(dòng)區(qū)（可面向教職工子女/校友家庭）咖啡廳等休閑社交空間（方便師生課后交流）

5. 您最看重線上投教平臺(tái)（含校內(nèi)平臺(tái)）的哪些功能?【排序題】（請(qǐng)按重要性從高到低排序）

系統(tǒng)化的課程體系（可對(duì)接校內(nèi)學(xué)分）高度仿真的模擬交易系統(tǒng)（適配實(shí)踐教學(xué)）活躍的校內(nèi)投資者交流社區(qū)個(gè)性化的投資工具（如學(xué)生小額組合分析、風(fēng)險(xiǎn)診斷）實(shí)時(shí)財(cái)經(jīng)資訊與校園專屬解讀直播課與在線答疑（含校內(nèi)老師答疑）

開放性問題

32. 1. 請(qǐng)用1-2句話描述，您最希望在“校園投資者教育課程”模塊中得到什么樣的學(xué)習(xí)（包含課程內(nèi)容、形式等）?【填空題】_________________________________________________

33. 2. 請(qǐng)用1-2句話描述，您夢(mèng)想中的“校園投資者教育天地”（無論是線上平臺(tái)還是校內(nèi)實(shí)體基地）最不能缺少的一個(gè)元素或一種體驗(yàn)是什么?【填空題】_________________________________________________

34. 3. 請(qǐng)回憶一次您參加過的最滿意（或理想中）的校園投教活動(dòng)，簡要描述它最吸引您的一點(diǎn)是什么?【填空題】_________________________________________________________

第五部分:投資者教育標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)調(diào)研

1. 您認(rèn)為投資者教育納入高校教育體系的主要障礙是什么?

校內(nèi)教育資源不足兼具金融實(shí)操與教學(xué)能力的師資力量缺乏學(xué)生課程壓力大，對(duì)投教興趣不高適配高校的投教課程體系不完善其他(請(qǐng)注明)

2. 您認(rèn)為建立標(biāo)準(zhǔn)化的高校投資者教育體系，最可能帶來哪些積極效果?（請(qǐng)選擇最期待的1-3項(xiàng)）

提高高校群體的金融素養(yǎng)水平增強(qiáng)學(xué)生/校友的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力減少校園內(nèi)的盲目投資和非理性理財(cái)行為降低高校人群金融詐騙受害率改善學(xué)生與金融機(jī)構(gòu)之間的信息不對(duì)稱為資本市場(chǎng)培育更理性的潛在投資者，促進(jìn)長期健康穩(wěn)定發(fā)展讓不同年級(jí)、不同專業(yè)的高校群體都能找到適合自己的學(xué)習(xí)內(nèi)容提升高校投資者的維權(quán)意識(shí)和能力其他:

3. 您對(duì)建立標(biāo)準(zhǔn)化的高校投資者教育體系可能存在的擔(dān)憂是什么?

內(nèi)容過于僵化，缺乏靈活性，難以適配校園多元需求實(shí)施成本高，最終可能增加學(xué)生學(xué)習(xí)負(fù)擔(dān)流于形式，成為校園“走過場(chǎng)”的課程/活動(dòng)加劇校園“數(shù)字鴻溝”，對(duì)老年教職工群體不利可能被某些機(jī)構(gòu)利用在校內(nèi)進(jìn)行變相營銷內(nèi)容更新不及時(shí)，跟不上市場(chǎng)和校園需求變化強(qiáng)制納入學(xué)分要求，增加學(xué)生學(xué)業(yè)負(fù)擔(dān)對(duì)效果評(píng)估缺乏適配校園場(chǎng)景的有效手段其他:

4. 您認(rèn)為標(biāo)準(zhǔn)化體系在考慮高校群體差異方面，最大的難點(diǎn)可能是什么?

不同專業(yè)學(xué)生知識(shí)基礎(chǔ)差異大，難以設(shè)定統(tǒng)一起點(diǎn)學(xué)習(xí)習(xí)慣和媒介偏好差異顯著（如本科生愛刷視頻，研究生偏好深度文獻(xiàn)）風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資目標(biāo)完全不同（如在校生求小額增值，教職工重穩(wěn)健保值）對(duì)新技術(shù)接受度和使用能力不同時(shí)間和精力投入意愿不同（如畢業(yè)班學(xué)生實(shí)習(xí)忙，空閑時(shí)間少）設(shè)計(jì)針對(duì)性的校園評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)困難其他:

問卷到此結(jié)束，再次衷心感謝您的時(shí)間和寶貴意見！您的反饋將為推動(dòng)高校投資者教育事業(yè)的發(fā)展貢獻(xiàn)力量！

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