反洗錢(qián)考試

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金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)身份資料和交易記錄的保存期限，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存（）年

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對(duì)于賬戶(hù)出現(xiàn)快進(jìn)快出、過(guò)渡性質(zhì)明顯的異常交易，金融機(jī)構(gòu)采取的下列措施中，不符合新《反洗錢(qián)法》要求的是（）

啟動(dòng)強(qiáng)化客戶(hù)盡職調(diào)查要求客戶(hù)提供資金來(lái)源和用途證明直接凍結(jié)客戶(hù)賬戶(hù)且不告知理由按規(guī)定向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告

江蘇某農(nóng)商行發(fā)現(xiàn)某客戶(hù)賬戶(hù)交易涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)，在履行報(bào)告義務(wù)的同時(shí)，可依法采取的臨時(shí)管控措施是（）

直接注銷(xiāo)客戶(hù)賬戶(hù)限制賬戶(hù)的資金轉(zhuǎn)出額度公開(kāi)客戶(hù)的異常交易信息凍結(jié)客戶(hù)所有銀行賬戶(hù)

關(guān)于客戶(hù)盡職調(diào)查要求，新《反洗錢(qián)法》相較于舊法的核心升級(jí)點(diǎn)是（）

強(qiáng)調(diào)穿透式盡職調(diào)查，要求識(shí)別客戶(hù)實(shí)際控制人及受益所有人簡(jiǎn)化低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)盡職調(diào)查流程，無(wú)需留存身份資料僅需核實(shí)客戶(hù)表面身份，無(wú)需了解資金來(lái)源取消強(qiáng)化盡職調(diào)查的適用場(chǎng)景，統(tǒng)一調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)

金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的交易，正確的處理方式是（）

僅需關(guān)注資金金額，小額交易無(wú)需報(bào)告不論資金金額大小，均需提交可疑交易報(bào)告

新《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)義務(wù)的，可能面臨的處罰措施有（）

責(zé)令限期改正處以罰款對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證

某農(nóng)商行對(duì)轄內(nèi)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)（如跨境農(nóng)產(chǎn)品貿(mào)易商戶(hù)）開(kāi)展強(qiáng)化客戶(hù)盡職調(diào)查時(shí)，符合新《反洗錢(qián)法》要求的做法有（）

要求客戶(hù)補(bǔ)充提供貿(mào)易合同、報(bào)關(guān)單據(jù)等材料核實(shí)客戶(hù)實(shí)際控制人信息，了解資金跨境流轉(zhuǎn)的合法依據(jù)客戶(hù)拒絕配合強(qiáng)化盡職調(diào)查的，中止與其的業(yè)務(wù)關(guān)系簡(jiǎn)化調(diào)查流程，僅通過(guò)電話(huà)核實(shí)客戶(hù)身份

新《反洗錢(qián)法》新增的反洗錢(qián)工作保障機(jī)制，相較于舊法的變化有（）

設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)資金，支持金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展技術(shù)升級(jí)和人員培訓(xùn)明確反洗錢(qián)工作人員的職業(yè)保障，防止因履行職責(zé)遭受打擊報(bào)復(fù)建立反洗錢(qián)合規(guī)激勵(lì)機(jī)制，對(duì)合規(guī)表現(xiàn)優(yōu)秀的金融機(jī)構(gòu)給予監(jiān)管豁免強(qiáng)化反洗錢(qián)宣傳教育要求，明確金融機(jī)構(gòu)需向社會(huì)公眾普及反洗錢(qián)知識(shí)

新《反洗錢(qián)法》相較于舊法，在反洗錢(qián)義務(wù)主體方面的調(diào)整包括（）

明確金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)核心義務(wù)，細(xì)化客戶(hù)身份識(shí)別、交易記錄保存要求將房地產(chǎn)中介、貴金屬交易商等特定非金融機(jī)構(gòu)納入反洗錢(qián)監(jiān)管范圍要求支付機(jī)構(gòu)、征信機(jī)構(gòu)等新型金融主體履行大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)

根據(jù)新《反洗錢(qián)法》及配套辦法，本行開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查的核心內(nèi)容包括

識(shí)別客戶(hù)身份，核對(duì)客戶(hù)身份證件的真實(shí)性與有效性了解客戶(hù)的業(yè)務(wù)性質(zhì)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模及資金流向規(guī)律識(shí)別客戶(hù)的實(shí)際控制人，穿透核查股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)留存客戶(hù)身份資料和交易記錄的復(fù)印件或電子影像

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