伊川縣支行2025年四季度反洗錢培訓考試

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1. 您的姓名：

2. 您的部門：

行長辦綜合管理部零售金融部公司金融部風險管理部新區(qū)支行彭婆支行周村支行

3. 客戶特性風險評估中，需查詢反洗錢系統2019年至今是否被上報過可疑或命中名單

對錯

4. 地域風險評估時，若客戶存在頻繁外地開銷戶情況，無需提供地域數據支撐

對錯

5. 客戶近一年交易明細無交易，可能的原因不包括以下哪項

賬戶被限制無交易只有幾筆季度結息交易客戶資金已轉移至他行客戶身份信息未更新

6. 以下哪個行業(yè)不屬于高風險行業(yè)

廢品收購旅游餐飲教師

7. 客戶特性風險評估包括以下哪些方面

客戶信息完整性、有效性身份證明文件是否過期客戶年齡是否過大過小客戶賬戶是否被外省公安機關查詢

8. 業(yè)務風險評估中，需描述賬戶資金來源及用途的情況包括

客戶近期存在交易行為客戶近一年無交易但賬戶未被限制客戶使用產品與身份不符大額現金交易無合理性

9. 高風險客戶重新評定期限不超過一年

對錯

10. 新客戶首次評級人工復評初審應在幾個工作日內完成

2個3個5個10個

11. 高調低人工復評存在的問題包括

未分析評定期內風險情況直接調低調低理由僅為一句話式分析未結合往期高風險評定理由評定依據與等級劃分結果矛盾

12. 反洗錢信息保密要求中，以下哪種行為是正確的

與客戶溝通時提及“洗錢”字樣非依法律規(guī)定向第三方提供客戶信息每年開展反洗錢保密培訓在對外公告中披露客戶風險等級

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