2025年反洗錢與防電詐管理培訓(xùn)考試

基本信息：

姓名：
所在單位：

一、單選題（共10題，每題5分）
1.張阿姨在網(wǎng)上買了一件衣服，支付完畢后，收到淘寶客服的短信，通知其支付未成功，需要重新支付，此時張阿姨需要怎么做，避免電信詐騙（）

A.根據(jù)短信提示重新付款B.查看訂單，聯(lián)系商家核對信息C.在網(wǎng)上搜客服電話，撥打電話詢問D.按短信內(nèi)容電話，撥打

2.以下哪種情形不屬于“不明身份客戶”？（）

A.證件有效期過期未及時更新的B.自然人客戶去世未及時銷戶的C.代理人員持證到前臺辦理業(yè)務(wù)的D.非自然人客戶新增受益所有人但未及時更新的

3.我行客戶洗錢風(fēng)險等級分類管理遵循（）的原則開展。

A.以客戶為基本單位B.以賬戶為基本單位C.全面覆蓋D.全生命周期覆蓋

4.以下哪一項是無需進行受益所有人備案工作的主體。（）

A.國企B.合伙企業(yè)C.外國公司分支機構(gòu)D.個體工商戶

5.公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)會同金融、電信、網(wǎng)信部門組織銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者等建立（）系統(tǒng)，對預(yù)警發(fā)現(xiàn)的潛在被害人，根據(jù)情況及時采取相應(yīng)勸阻措施。

A.預(yù)警勸阻B.預(yù)警C.勸阻D.防范

6.以下哪項不是新《反洗錢法》的新增內(nèi)容。（）

A.受益所有人識別B.特定非金融機構(gòu)反洗錢履職C.大額和可疑交易報告D.可以免予處罰的情景

7.完善打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博法制保障主要做法有:（）

A.推動出臺反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法B.推動出臺《非銀行支付機構(gòu)條例》C.出臺優(yōu)化賬戶服務(wù)、加強受理終端秋理等政策D.以上都是

8.（）牽頭負責(zé)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，金融、電信、網(wǎng)信、市場監(jiān)管等有關(guān)部門依照職責(zé)履行監(jiān)管主體責(zé)任，負責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。

A.市場監(jiān)管部門B.公安機關(guān)C.網(wǎng)信部門D.金融監(jiān)管局

9.根據(jù)新《反洗錢法》，下列哪類機構(gòu)被新增為反洗錢義務(wù)主體?（）

A.商業(yè)銀行B.證券公司C.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)D.非銀行支付機構(gòu)（如支付寶、微信支付）

10.新《反洗錢法》加大了對違規(guī)行為的處罰力度，金融機構(gòu)若未履行客戶身份識別義務(wù)，最高可能面臨多少金額的罰款?（）

A.10萬元以下B.50萬元以下C.500萬元以下D.1000萬元以下二、多選題（共5題，每題5分）

11.新《反洗錢法》強化了客戶盡職調(diào)查要求，金融機構(gòu)在下列哪些情況下應(yīng)當(dāng)采取強化盡職調(diào)查措施?（）

A.客戶為政治公眾人物（PEPs）B.客戶來自高風(fēng)險國家或地區(qū)C.客戶單筆交易金額超過5萬元D.客戶涉及虛擬貨幣交易

12.《反洗錢法》對違規(guī)行為加大了處罰力度，以下哪些情形可能導(dǎo)致金融機構(gòu)被處以500萬元以下罰款?（）

A.未按規(guī)定開展客戶身份識別B.未保存客戶交易記錄C.未對高風(fēng)險客戶采取強化盡調(diào)D.未建立反洗錢內(nèi)控制度

13.洗錢風(fēng)險等級分類，是指綜合考慮客戶的（）等因素，為其劃分風(fēng)險等級的過程。

A.特性B.地域C.業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）D.行業(yè)（含職業(yè)）

14.以下哪些反洗錢違規(guī)行為監(jiān)管機構(gòu)處以20-50萬不等罰款。（）

A.未按規(guī)定履行客戶身份信息識別義務(wù)B.拒絕阻礙反洗錢調(diào)查工作開展C.未按規(guī)定保持客戶身份資料及交易記錄D.未按規(guī)定報送大額及可疑交易報告

15.A保險公司出單人員張某告知客戶李某的洗錢風(fēng)險等級為中風(fēng)險,以下說法正確的是。（）

A.金融機構(gòu)不得向客戶泄露客戶風(fēng)險等級信息B.違反反洗錢保密原則C.客戶有權(quán)知悉本人的風(fēng)險等級信息D.金融機構(gòu)及時終止客戶所涉洗錢高風(fēng)險業(yè)務(wù)即可調(diào)低客戶洗錢風(fēng)險等級三、判斷題（共5題，每題5分）

16.參與網(wǎng)絡(luò)刷單兼職，前期獲得小額返利后，繼續(xù)大額投入資金是安全的。（）

A.正確B.錯誤

17.一線人員在日常履職過程中發(fā)現(xiàn)客戶存在異常行為特征的，應(yīng)及時通過反洗錢系統(tǒng)“人工增錄”功能點進行可疑線索增錄。（）

A.正確B.錯誤

18.只要銀行卡在自己手里，賬戶里的錢一定是安全的。（）

A.正確B.錯誤

19.新《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)只需保存客戶交易記錄5年即可。（）

A.正確B.錯誤

20.《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》只針對電信詐騙行為，不涉及關(guān)聯(lián)違法犯罪。（）

A.正確B.錯誤

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