反洗錢(qián)培訓(xùn)考試

歡迎參加本次反洗錢(qián)培訓(xùn)考試，請(qǐng)認(rèn)真作答以下題目?？荚嚌M(mǎn)分100分，考試時(shí)間60分鐘。

1. 基本信息：

姓名：
員工編號(hào)：

一、單選題（每題10分，共4題，總分40分）

2. 我國(guó)反洗錢(qián)的國(guó)家行政主管部門(mén)是哪個(gè)機(jī)構(gòu)？

銀保監(jiān)會(huì)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)證監(jiān)會(huì)公安部

3. 金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定在大額交易發(fā)生后幾個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送大額交易報(bào)告屬于違法行為？

3個(gè)工作日5個(gè)工作日7個(gè)工作日10個(gè)工作日

4. 在客戶(hù)申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，退還的保險(xiǎn)費(fèi)或現(xiàn)金價(jià)值金額達(dá)到多少時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件？

人民幣5000元以上或外幣等值500美元以上人民幣1萬(wàn)元以上或外幣等值1000美元以上人民幣2萬(wàn)元以上或外幣等值2000美元以上人民幣5萬(wàn)元以上或外幣等值5000美元以上

5. 對(duì)于新建立保險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，應(yīng)在保險(xiǎn)合同成立后的多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分？

5個(gè)工作日內(nèi)10個(gè)工作日內(nèi)15個(gè)工作日內(nèi)30個(gè)工作日內(nèi)

二、多選題（每題10分，共2題，總分20分）

6. 客戶(hù)身份基本信息中，自然人客戶(hù)應(yīng)包含哪些內(nèi)容？

姓名、性別、國(guó)籍職業(yè)、住所地或單位地址、聯(lián)系方式身份證件種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限控股股東或?qū)嶋H控制人信息

7. 出現(xiàn)哪些情形時(shí)，應(yīng)對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行重新識(shí)別？

客戶(hù)要求變更姓名或名稱(chēng)、身份證件種類(lèi)等信息的客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常的客戶(hù)姓名與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)依法要求協(xié)查的犯罪嫌疑人姓名相同的公司獲得的客戶(hù)信息與先前掌握的相關(guān)信息存在不一致的

三、判斷題（每題10分，共4題，總分40分）

8. 洗錢(qián)是指通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，將其變成看似合法資金的行為和過(guò)程。

對(duì)錯(cuò)

9. 客戶(hù)先前提交的身份證件已過(guò)有效期，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且無(wú)合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)繼續(xù)為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。

對(duì)錯(cuò)

10. 在簽訂單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬(wàn)元以上且以現(xiàn)金形式繳納的保險(xiǎn)合同時(shí)，無(wú)需核對(duì)投保人及相關(guān)人員的有效身份證件。

對(duì)錯(cuò)

11. 對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)，無(wú)需采取強(qiáng)化的客戶(hù)身份識(shí)別措施。

對(duì)錯(cuò)

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