北京營(yíng)業(yè)部反洗錢考試（2025年度）

一、單項(xiàng)選擇題（每題4分，共40分。每題只有一個(gè)正確答案）

1、根據(jù)2025年修訂后《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，證券公司反洗錢內(nèi)部控制制度的第一責(zé)任人是

A. 合規(guī)部門負(fù)責(zé)人B. 反洗錢崗位專員C. 法定代表人或主要負(fù)責(zé)人D. 分管業(yè)務(wù)副總

2、證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶僅提供身份證復(fù)印件未補(bǔ)充住址證明，正確做法是

先開立賬戶，后續(xù)限期補(bǔ)充B. 拒絕辦理，要求完整提供資料C. 電話核實(shí)后替代書面證明D. 省略住址信息直接辦理

3、某證券公司發(fā)現(xiàn)客戶連續(xù)5個(gè)交易日通過不同營(yíng)業(yè)部頻繁買賣某冷門股票，資金來自多筆小額現(xiàn)金轉(zhuǎn)入，應(yīng)在幾日內(nèi)提交可疑交易報(bào)告

A. 3個(gè)工作日B. 5個(gè)工作日C. 10個(gè)工作日D. 當(dāng)日立即提交

4、2025年反洗錢新規(guī)中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。

A. 3年B. 5年C. 8年D. 10年

5、下列客戶中，證券公司應(yīng)直接劃分為反洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶的是

國(guó)內(nèi)主板上市公司B. 注冊(cè)地為開曼群島的離岸公司C. 本地小微企業(yè)D. 個(gè)體工商戶

6、證券公司在開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，監(jiān)管部門無權(quán)采取的措施是

A.查閱交易記錄文件B. 詢問經(jīng)辦人員C. 封存相關(guān)資料D. 直接凍結(jié)客戶賬戶資金

7、關(guān)于非金融行業(yè)公司客戶的受益所有人識(shí)別，2025年新規(guī)明確的核心認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是持有（）以上股權(quán)的自然人

A. 10%B. 15%C. 25%D. 30%

8、某證券公司因未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)導(dǎo)致洗錢事件，根據(jù)《反洗錢法》，監(jiān)管部門對(duì)其最高罰款額度為（）

A. 50萬元B. 200萬元C. 500萬元D. 違法所得的5倍

9、證券公司使用AI系統(tǒng)開展反洗錢監(jiān)測(cè)時(shí)，下列做法符合規(guī)定的是

A. 采集客戶微信聊天記錄作為評(píng)估因子B. 僅依據(jù)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)判斷C. 替代人工完成可疑交易復(fù)核D. 未備案即上線使用監(jiān)測(cè)模型

10、自然人客戶通過證券公司辦理單筆跨境證券資金劃轉(zhuǎn)，達(dá)到（）萬元以上需提交大額交易報(bào)告

A. 5B. 10C. 20D. 50

二、多項(xiàng)選擇題（每題6分，共30分。每題有兩個(gè)及以上正確答案，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）

1、證券公司建立反洗錢內(nèi)部控制制度，必須包含的核心要素有

A. 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度B. 反洗錢績(jī)效考核制度C. 內(nèi)部審計(jì)制度D. 信息系統(tǒng)升級(jí)計(jì)劃E. 可疑交易監(jiān)測(cè)機(jī)制

2、證券公司在客戶盡職調(diào)查中，發(fā)現(xiàn)以下哪些情形應(yīng)重新識(shí)別客戶身份？

A.客戶經(jīng)營(yíng)范圍與證券交易行為明顯不符B.客戶資金來源無法提供合理解釋C.客戶交易金額突增但無合理背景D.客戶股權(quán)結(jié)構(gòu)出現(xiàn)重大調(diào)整

3、反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施的三項(xiàng)基本制度是？

A. 客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度D. 保密制度

4、下列交易中，證券公司應(yīng)認(rèn)定為可疑交易并報(bào)告的有

A. 客戶用多個(gè)個(gè)人賬戶向同一證券賬戶集中轉(zhuǎn)入資金后立即大額交易B. 客戶頻繁開戶銷戶且無實(shí)際交易C. 客戶交易金額與自身財(cái)務(wù)狀況明顯不符D. 客戶賣出持有的主板藍(lán)籌股后立即買入冷門小盤股

5、證券公司履行反洗錢義務(wù)時(shí)，對(duì)客戶信息的管理應(yīng)遵守的規(guī)定有

A.非依法律規(guī)定不得向第三方提供B.僅可用于反洗錢監(jiān)督管理工作C.需建立信息保密管理制度D.可根據(jù)業(yè)務(wù)需要向合作機(jī)構(gòu)共享E. 調(diào)查結(jié)束后可立即銷毀相關(guān)信息

三、判斷題（每題6分，共30分。對(duì)的打“√”，錯(cuò)的打“×”）

1、證券公司反洗錢內(nèi)部審計(jì)頻率至少為每?jī)赡暌淮巍?/legend>

對(duì)錯(cuò)

2、客戶拒絕配合證券公司進(jìn)行身份重新識(shí)別的，證券公司應(yīng)終止業(yè)務(wù)關(guān)系并報(bào)告監(jiān)管部門。

對(duì)錯(cuò)

3、同一自然人控制的同名證券賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，無論金額大小均無需提交大額交易報(bào)告。

對(duì)錯(cuò)

4、證券公司發(fā)現(xiàn)客戶涉及國(guó)際刑警組織紅色通緝令的，應(yīng)暫停業(yè)務(wù)并向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。

對(duì)錯(cuò)

5、開展反洗錢調(diào)查，調(diào)查人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和調(diào)查通知書。

對(duì)錯(cuò)

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